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Indépendants et professions libérales

Sécuriser la retraite des indépendants, sans y penser tous les jours

Vous cotisez pour votre retraite. Pourtant, la pension d’un indépendant est souvent bien inférieure à ses revenus d’activité. Mon rôle : vous aider à combler cet écart, année après année.

Entre les clients, la gestion et la vie de famille, la retraite passe souvent après. On sait qu’il faudrait s’en occuper, mais on reporte, faute de temps ou de visibilité sur les bons leviers. C’est pour répondre à ce besoin que j’ai construit un accompagnement retraite pensé pour durer, et non limité à un seul rendez-vous.

Pourquoi la retraite des indépendants demande une vigilance particulière

  • Des règles propres à chaque statut : artisans et commerçants, professions libérales et micro-entrepreneurs ne relèvent ni des mêmes caisses, ni des mêmes calculs.
  • Un écart souvent important entre les revenus d’activité et la future pension, que seule une épargne complémentaire permet de combler.
  • Des revenus irréguliers, qui compliquent la mise en place d’une épargne automatique.
  • De nombreux dispositifs (PER, anciens contrats Madelin, immobilier, SCPI, assurance-vie) dont il faut connaître les règles pour bien les utiliser.
  • Peu de temps disponible pour suivre une réglementation qui évolue chaque année.
Schéma : l'écart entre les revenus d'activité et la future pension d'un indépendant

C’est un peu comme un suivi de santé : un bilan fait il y a cinq ans ne dit plus grand-chose de votre forme actuelle. Ce qui protège vraiment, c’est un suivi régulier, qui ajuste le cap au bon moment. Votre retraite fonctionne de la même façon.

Trois formules, selon votre besoin d’accompagnement

Toutes les formules commencent par un bilan retraite complet : relevé de carrière, estimation de votre future pension et écart à combler. Elles comprennent aussi les rappels des échéances clés et une veille adaptée à votre statut.

Repères

Pour garder le cap sans y penser

  • Bilan retraite initial
  • Rappels des échéances importantes
  • Veille selon votre statut
  • Un point de suivi par an

Suivi actif

Pour ajuster votre stratégie chaque année

  • Tout le contenu de Repères
  • Deux points par an, dont un en fin d’année
  • Calcul de votre plafond PER et du versement adapté
  • Tableau de bord retraite mis à jour
  • Vos questions par e-mail ou messagerie

Accompagnement complet

Pour une vision patrimoniale globale

  • Tout le contenu de Suivi actif
  • Quatre points par an
  • Accompagnement à votre déclaration de revenus
  • Stratégie globale : prévoyance, immobilier, transmission, rémunération
  • Disponibilité prioritaire

L’abonnement porte sur le conseil et le suivi : il n’implique aucune obligation de souscrire un produit.

Ce que cela vous apporte

  • Une vision claire de votre future pension
  • Les bonnes échéances, au bon moment
  • Une stratégie ajustée chaque année
  • Du temps libéré pour votre activité

Comment ça se passe ?

1

Faisons connaissance

Un premier échange, offert et sans engagement, pour comprendre votre situation et vos attentes.

2

Votre bilan retraite

Nous faisons le point sur vos droits, votre future pension et l’écart à combler. Vous repartez avec une vision claire.

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Le suivi au fil de l’année

Selon la formule choisie, nous ajustons votre stratégie au rythme de votre activité et de la réglementation.

Frise d'une année de suivi retraite : bilan, déclaration, point d'étape, calcul et versement PER

Est-ce fait pour vous ?

Cet accompagnement s’adresse particulièrement aux indépendants et professions libérales qui :

  • savent qu’ils doivent s’occuper de leur retraite, mais manquent de temps pour le faire seuls ;
  • préfèrent un suivi régulier à un rendez-vous isolé ;
  • veulent comprendre les dispositifs qui les concernent, sans devenir experts ;
  • recherchent une relation de confiance dans la durée.

Pour aller plus loin

Un cadre simple et transparent

Le premier échange est offert et sans engagement.

L’accompagnement fait l’objet d’honoraires d’abonnement. Son contenu, sa durée et ses conditions sont précisés par écrit dans une lettre de mission, remise avant tout démarrage. Si des solutions sont mises en place, je perçois également des commissions de mes partenaires, dont le détail vous est communiqué avant toute souscription.

Offre de lancement : des conditions privilégiées sont réservées aux premiers abonnés, jusqu’au 31 janvier 2027. Elles vous sont présentées lors du premier échange.

Pour en savoir plus, consultez les mentions légales.

Les informations de cette page sont données à titre général et ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé. Les estimations de pension reposent sur les informations transmises et sur la réglementation en vigueur à leur date ; elles ne constituent pas une garantie. Le conseil délivré est non indépendant au sens de la réglementation.

Votre retraite ne se prépare pas en une seule fois.

Elle se construit année après année, à votre rythme.

Vous avez encore des questions ?
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