Conseillère en GESTION DE PATRIMOINE – CIF – SEINE-Et-Marne
Le bilan de santé de vos finances
Épargne, impôts, retraite, immobilier : je fais le point avec vous, je vous propose un plan clair, puis je vous suis dans la durée. Pour les indépendants, les professions libérales et les familles.
VOS OBJECTIFS
Que souhaitez-vous faire avancer ?
Préparer ma retraite
Estimer ce que vous toucherez, mesurer l’écart avec vos besoins et le combler à votre rythme.
Lire : les pièges de la retraite des libéraux →
Alléger mes impôts
Comprendre votre tranche marginale d’imposition et utiliser les dispositifs prévus par la loi.
Simuler : combien verser sur un PER →
Faire travailler mon épargne
Garder une réserve disponible, puis donner à chaque euro un objectif et une durée.
Voir les simulateurs épargne →
Investir dans l’immobilier
Neuf, LMNP ou SCPI : choisir la bonne formule, la financer, et en déléguer la gestion.
Simuler un investissement →
Et aussi : protection de votre famille · transmission · crédit et assurance emprunteur · déclaration de revenus.
CE QUE VOUS Y GAGNEZ
Ce qu’un accompagnement vous apporte
Il ne s’agit pas d’en faire plus, mais de prendre des décisions plus adaptées à votre situation et à vos objectifs.
pour qui ?
Vous vous reconnaissez ?
Indépendants et professions libérales
- « Ma caisse de retraite me versera combien, réellement ? »
- « Je paie beaucoup d’impôts et de cotisations, sans savoir quoi optimiser. »
- « Mon activité est mon seul patrimoine : comment protéger ma famille si je m’arrête ? »
Salariés, cadres et familles
- « J’ai de l’épargne un peu partout, sans vue d’ensemble. »
- « Nous voulons préparer les études des enfants et un projet immobilier. »
- « Notre situation a changé : naissance, promotion, héritage, séparation. »
Le quiz
Et vous, quel investisseur êtes-vous ?
Fourmi prévoyante, Bâtisseur ou Stratège ? Dix questions du quotidien pour découvrir votre façon de voir l’argent, et lire le guide qui vous correspond. Deux minutes, sans inscription.
Faire le quizComment je travaille
Un accompagnement en quatre étapes
1
Faisons
connaissance
Un premier échange confidentiel et sans engagement pour comprendre votre situation et vos priorités.
2
Votre bilan sur mesure
J’analyse l’ensemble (épargne, impôts, retraite, protection) et je vous présente une stratégie expliquée point par point.
3
Je m’occupe des démarches
Ouvertures, financement, notaire, suivi de chantier pour l’immobilier : vous validez, je coordonne.
4
On reste
en contact
Des rendez-vous de suivi réguliers, chacun suivi d’un compte rendu écrit, pour ajuster au fil de votre vie.
Des cas concrets
Trois situations que je rencontre souvent
Exemples illustratifs, sans valeur de recommandation : chaque situation réelle demande sa propre analyse.
Comment combler l’écart de retraite d’une profession libérale ?
La situation
Une praticienne libérale d’une quarantaine d’années, sans visibilité sur sa future pension.
Ce que l’on regarde
Relevé de carrière, régime de sa caisse, tranche d’imposition, capacité d’épargne.
Les pistes étudiées
Versements retraite calibrés sur sa tranche, et une épargne disponible en parallèle.
Comment remettre de l’ordre dans une épargne dispersée ?
La situation
Un couple de cadres avec deux enfants, des livrets et d’anciens contrats ouverts au fil des années.
Ce que l’on regarde
Réserve de sécurité, projets à 5, 10 et 20 ans, protection de la famille en cas de coup dur.
Les pistes étudiées
Une enveloppe par projet, des clauses bénéficiaires à jour, une épargne dédiée aux enfants.
Comment investir dans l’immobilier sans avoir le temps de gérer ?
La situation
Un salarié qui veut se constituer un patrimoine immobilier, sans visites ni travaux à gérer.
Ce que l’on regarde
Capacité d’emprunt, fiscalité actuelle, horizon de placement, goût pour l’immobilier concret.
Les pistes étudiées
Un logement neuf ou en LMNP en gestion déléguée, ou des parts de SCPI.
OUTILS GRATUITS
Faites vos premiers calculs
Ma capacité d’emprunt
Combien pourriez-vous emprunter pour un projet immobilier ?
Lancer le simulateur →
Le coût réel de mon crédit
Intérêts, assurance, total remboursé : ce que la mensualité ne vous dit pas.
Lancer le simulateur →
Mon profil d’investisseur
10 questions pour découvrir si vous êtes plutôt Fourmi, Bâtisseur ou Stratège
Faire le quiz →
Mon versement PER idéal
Trouvez le versement le plus efficace selon votre tranche d’imposition.
Lancer le simulateur →
Mes revenus à la retraite
Estimez vos futurs revenus et l’écart avec votre niveau de vie actuel.
Lancer le simulateur →
Voir grandir mon épargne
Comparez l’évolution d’un même effort d’épargne selon trois profils de rendement.
Lancer le simulateur →
Simulations indicatives et non contractuelles, fondées sur les règles fiscales en vigueur. Elles ne remplacent pas une analyse personnalisée.
Leurs avis, publiés sur Google
Des retours qui reviennent souvent
Pourquoi me faire confiance ?
La rigueur d’une scientifique, au service de vos finances
Avant la gestion de patrimoine, j’ai été chimiste. J’en ai gardé une habitude : observer, mesurer, vérifier, puis seulement conclure.
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